外汇交易业务产品--即期外汇买卖

　　1、产品定义

　　（1）定义：指我行根据客户的交易指令，按即期市场价格买卖外汇，并在交易日之后两个工作日（含）以内交割的业务。

　　（2）交易期限：两个工作日（含）以内完成资金交割。

　　（3）交易币种：同结售汇币种（包括美元、欧元、日元、英镑、瑞士法郎、澳大利亚元、加拿大元、香港元、瑞典克朗、新加坡元、挪威克朗等）。

　　2、目标客户

　　适用于有外币转换需求的公司客户，用于进出口贸易结算、支付信用保证金、外币资产保值增值等目的。

　　3、产品功能

　　满足客户特定币种对外支付需求，通过优化币种结构实现资产的保值增值。

　　4、产品优势与特色

　　（1）可以满足客户的支付需要。通过即期外汇买卖，客户可将一种外币及时兑换成另一种外币，用于进出口贸易、投标、海外工程承包等外汇结算或归还外汇贷款。

　　（2）调整客户外币的币种结构。如果客户未来一段时间必须持有多元化的外汇资产，则根据分散风险的原则，通过即期外汇买卖，分别持有不同币种、不同比例的外汇资产。

　　（3）满足客户对外汇投资、保值增值的需要。客户可以根据自己的专业知识和市场预期买入看涨的货币。