外汇交易业务产品--远期外汇买卖

　　1、产品定义

　　（1）定义：指客户与我行约定，在交易日后两个工作日以上按合同约定的币种、金额和汇率进行外汇买卖交割的业务。

　　（2）交易期限：一般为两个工作日以上至一年以内，也可根据客户需要确定具体交易期限。

　　（3）交易币种：同结售汇币种（包括美元、欧元、日元、英镑、瑞士法郎、澳大利亚元、加拿大元、香港元、瑞典克朗、新加坡元、挪威克朗等）。

　　2、目标客户

　　适用于有外币转换需求的公司客户，用于进出口贸易结算、支付信用保证金、外币资产保值增值等目的。

　　（1）在国际贸易中，进口商经常会遇到合同中的结算币种，与自身持有的货币币种不一致。为避免外汇汇率波动风险，进口商可以提前进行远期外汇买卖，锁定汇率成本。

　　（2）在国际借贷中，借款货币与实际经营收益（通常指还款来源）的货币币种不一致。为避免外汇汇率波动风险，借款人可以提前进行远期外汇买卖，锁定汇率成本。

　　3、产品优势与特色

　　（1）帮助客户规避汇率波动的风险，锁定未来外汇成本或收益。

　　（2）满足未来外币之间转换的需要。

　　4、风险提示

　　汇率锁定，客户可能无法享受到市场向有利方向波动所带来的收益。