外汇交易业务产品--外汇掉期交易

　　1、产品定义

　　（1）定义：指客户与我行以约定汇率在某一交割日（近端交割日）以货币甲交换一定数量的货币乙，并以另一个约定汇率在此交割日后的约定日期（远端交割日）用货币乙反向交换同样数量的货币甲的业务。

　　（2）交易期限：一年以内。对于超远期限需求，我行将根据市场情况受理。

　　（3）交易货币：可自由兑换货币。

　　2、目标客户

　　需要调整外币期限结构或者调整外汇交易起息日的客户。

　　3、产品优势与特色

　　（1）固定换汇成本，规避汇率风险。

　　（2）灵活调整外币期限结构，扎平资金缺口。公司收付的多种外币资金在期限上存在不匹配，则可通过外汇掉期交易将两个不同币种的资金收付期限进行调整，以满足特定币种支付的需要。

　　（3）帮助客户调整原有远期外汇买卖交易交割日。公司叙做远期外汇买卖后，因故需要提前交割，或者由于资金不到位或其它原因，不能按期交割，因而需要展期，则可以通过叙做外汇掉期买卖对原交易的交割时间进行调整。

　　4、风险提示

　　远端汇率锁定，客户可能无法享受到市场向有利方向波动所带来的收益。