人民币外汇交易产品--远期结售汇

　　1、产品定义：指我行与境内机构签订远期结售汇合同，约定将来办理结汇或售汇的外汇币种、金额、汇率和期限；外汇收入或支出到期发生时，按照合同中订明的币种、金额、期限、汇率办理结售汇业务。

　　*交易期限：自交易日后第三个营业日（含）起至一年以内的任意工作日，可根据客户实际需求进行调整。对于一年期以上的客户需求，可根据市场情况受理。

　　*交易货币：外币与人民币之间的转换（包括美元、欧元、日元、英镑、瑞士法郎、澳大利亚元、加拿大元、香港元、瑞典克朗、新加坡元等）。

　　（2）目标客户

　　境内机构客户及国家外汇管理局批准的其他客户。如客户未来有下列外汇收支可向我行申请办理远期结售汇业务：

　　*境内机构的经常项目下交易。

　　*境内机构资本与金融项目下交易，包括偿还银行自营外汇贷款、偿还经国家外汇管理局登记的境外借款、经国家外汇管理局登记的境外直接投资外汇收支、经国家外汇管理局登记的外商投资企业外汇资本金收入、经国家外汇管理局登记的境内机构境外上市的外汇收入、经国家外汇管理局批准的其他外汇收支。

　　（3）产品优势与特色

　　*锁定远期汇率，规避汇率波动可能带来的损失。

　　*满足资产保值增值需求。

　　*远期结售汇设置宽限期，对交割日不能完全确定的，客户可在约定交割日前后两个银行营业日内完成交割。

　　（4）风险提示

　　规避汇率波动可能带来损失的同时，也放弃了汇率向有利方向波动可能带来的收益。